Por Hudson Bessa* É razoavelmente comum encontrar profissionais do mercado financeiro prevendo o fim do modelo tradicional do aconselhamento de …
Sucessão patrimonial exige planejamento e soluções personalizadas; confira dicas de especialistas
Boa parte das pessoas só começa a pensar em planejamento sucessório — visando a transferência formal de patrimônio a seus …
Dicas de especialistas ajudam investidores e donos de imóveis no exterior na declaração do IRPF-2018
Começou ontem e vai até 30 de abril o prazo para a entrega da declaração de Imposto de Renda Pessoa …
Gestão de patrimônio cresce 21% em 2016 e espera aumento de aplicações em multimercados
O setor de gestão de patrimônio, que reúne as casas independentes como “family offices” e que atende famílias e pessoas …
Guide compra dois family offices e cria serviço de gestão de patrimônio
A Guide Investimentos, corretora do Banco Indusval & Partners, anunciou hoje a compra de duas empresas de planejamento financeiro para pessoas físicas, a AX Capital e a DXI Planejamento Financeiro. As empresas serão unidas na Guide Life, área da corretora que prestará serviços de gestão de patrimônio para investidores com valores a partir de R$ 5 mil mensais para investir.
Brasileiro está mais otimista, mas ainda foge da diversificação, mostra Franklin Templeton
Os investidores brasileiros estão mais otimistas com relação a atingir seus objetivos. É o que mostra pesquisa feita pela gestora de recursos americana Franklin Templeton com 500 investidores com idade entre 26 e 65 anos e mais de R$ 50 mil para aplicar, entre 19 de fevereiro e 2 de março. O percentual de entrevistados que se disseram otimistas ou muito otimistas subiu de 71% na pesquisa do ano passado para 85% neste ano. Os muito otimistas foram destaque, e saltaram de 22% em 2015 para 29,4%.
Gestão de patrimônio e finanças comportamentais são temas de cursos e palestras em abril
Como cuidar do patrimônio e o comportamento dos investidores diante de decisões importantes são temas de dois eventos que acontecem hoje e no fim deste mês em São Paulo. Uma palestra da FGV e um curso da Fipe devem abordar a gestão de recursos e finanças comportamentais.
Cinco passos para uma boa divisão de bens, lucros e funções em empresas familiares
Em pequenas, médias ou grandes companhias familiares, a partilha de ativos e a entrada de parentes em cargos de liderança são assuntos delicados e que, em muitos casos, tendem a acabar na Justiça, em condições traumáticas.
Total de ativos administrados por gestores de fortunas avança 17% em 2015
O volume de recursos administrados por gestores de fortunas familiares no Brasil cresceu 17,3% em 2015 na comparação com o ano anterior. A cifra de R$ 63,6 bilhões passou para R$ 74,6 bilhões no ano passado, de acordo com dados da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais (Anbima).
Café na Arena: cuidados com casamento, separação, heranças, impostos e invalidez
Casamento, separação, filhos, herança, invalidez, morte: você está preparado para todos esses grandes eventos de sua vida? A advogada Adriana Chieco, do escritório Chieco da Costa Advogados, faz uma lista de cuidados que se deve tomar para evitar problemas que surgem com o passar dos anos e que podem colocar em risco não só o patrimônio, mas a estabilidade da própria família.
Artigo: o que a tecnologia pode fazer pela saúde do seu bolso.. e o que não pode
Com os gigantescos avanços da tecnologia, nossa vida mudou radicalmente em vários aspectos. Mas, e para as nossas finanças? Será que toda essa tecnologia nos ajuda a ter uma vida financeiramente mais saudável? A resposta é que existem muitas ferramentas que podemos aproveitar e que podem nos auxiliar muito em nossos assuntos financeiros, como controle de gastos, oferta de crédito, e até para guardar dinheiro. Mas, para algumas coisas, ainda dependeremos apenas de nós mesmos.
TRT confirma que Santander terá de pagar R$ 450 mil a analista criticada por Lula
O Tribunal Regional do Trabalho da 2ª Região manteve a decisão de condenar o Santander a indenizar em R$ 450 mil a ex-superintendente de Investimentos Sinara Polycarpo Figueiredo por danos morais. Sinara foi demitida pelo Santander no fim de julho de 2014, em plena campanha presidencial, juntamente com outros dois funcionários, após a divulgação na imprensa de uma mensagem eletrônica enviada aos clientes do segmento de varejo de alta renda do banco que afirmava que se a presidente Dilma Rousseff fosse reeleita o dólar iria subir e a bolsa, cair.
Verde Asset lidera lista de fundos com mais investimentos no exterior, mostra Economática
Com 18 fundos, a Verde Asset é a gestora com mais investimentos no exterior da indústria brasileira. No total, a casa administra R$ 7,5 bilhões, aproximadamente 16,28% do setor, de acordo com levantamento da consultoria Economática. Em segundo lugar aparece a BW Gestão de Investimento (10,20%) e, em terceiro, o BTG Pactual (8,91%).
Simples só no fundo ou não é tão simples assim? A nova classificação dos fundos de investimentos
A partir de julho, os fundos de investimentos terão uma nova classificação. A lógica para o processo de escolha do investidor deverá agora seguir um “funil” de decisões por etapas. Na primeira escolhe-se a classe, por exemplo, “Ações”. Na sequência, a opção é por qual estratégia seguir, se ativa ou passiva. No último nível, se pensarmos que o investidor está em busca de retorno das ações de empresas que tem histórico de bons pagamentos de dividendos, a escolha é “Dividendos”. Neste funil, a nomeação é Fundo de Ações Ativo Dividendos.
Como encontrar oportunidades de investimento no atual (e em qualquer) cenário
Os investidores estão vivendo um cenário desafiador nos últimos meses. As incertezas quanto ao cenário interno e externo deixam todos apreensivos e cautelosos quanto às escolhas das melhores estratégias para seus investimentos. Quem nunca ouviu o famoso jargão: “incertezas geram oportunidades”? Não tenho dúvida que esta afirmação faz total sentido. Porém, devemos ter cuidado e entender com o mínimo de profundidade o que está em jogo antes de definir em qual “oportunidade” vou investir minhas reservas. Qual é a bola da vez? É hora de comprar ações? Devo investir em dólar ou volto os olhos para a tradicional renda fixa… para onde devo ir?
Um mandamento: não utilize a Análise do Perfil do Investidor em vão
Os questionários para definir o perfil do investidor, na grande maioria das vezes, não recebem a atenção que deveriam, tornando-se uma mera “classificação” para o enquadramento do aplicador. É um desperdício de uma importante oportunidade para o investidor desenvolver alguma reflexão sobre a fase do seu ciclo de vida – seus objetivos, possibilidades e limitações – e como ele reage ao risco.
IBCPF: planejamento financeiro evolui com o país
Muita coisa mudou na vida financeira das pessoas desde que os juros caíram de 18% ao ano para 11%. Inclusive o planejamento patrimonial. Hoje, garantir os lucros e proteger o que se conquistou passou a ser essencial, afirma Luiz Sorge, presidente do IBCPF.
Artigo: Quer independência financeira? Comece a se planejar!
Quando vivíamos com uma inflação estratosférica, que chegou a bater os 47% ao mês, isso antes do Plano Real, era absolutamente impossível fazermos qualquer planejamento em nossas vidas financeiras. Infelizmente, mesmo após tantos anos de estabilidade, ainda nos deparamos com um grande número de pessoas que vivem o dia a dia como se não houvesse amanhã.
Café na Arena: como reduzir o imposto sobre ganhos de aluguéis
Em muitos casos, é possível reduzir bastante o imposto pago sobre aluguéis, explica Eduardo Costa da Silva, sócio do escritório Godke, Silva e Rocha Advogados, especialista em direito tributário. Em entrevista ao Café na Arena, Silva explica as vantagens de criar uma empresa para cuidar dos imóveis, não só para reduzir o imposto, como também para facilitar a divisão dos bens entre os herdeiros depois da morte do titular.